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晨星发布研报称，维持对中国平安（02318）公允价值预测84港元。平保2025年税后经营利润率加速增长至10%，主要得益于财产及伤亡保险承保利润的提升，主要受惠于巨灾损失减轻，以及资产管理业务损失的减少。
该公司业绩符合预期，凸显了跨境保险业务的改善、银行和资产管理业务风险的降低，支撑了晨星对平保2030年税后营业利润率实现高单位数增长的预测。
该公司银行保险业务（Bancassurance）于2023年才开始向其子公司平安银行以外的地区扩张，但平保的银行保险业务利润率已达29%，与友邦保险（01299）的35%相若，几乎是国内同行15%的两倍，并在银行保险业务新业务价值方面领先行业。
2025年平保的银行保险业务新业务价值（NBV）增长139%，预计2026年将增长超过40%。代理人NBV增长10%，员工人数自2023年以来仍维持了双位数的增长，该行预计随着参与产品获得市场认可，到2026年将提升至15%左右。
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责任编辑：史丽君
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